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一分赛车 5000亿金融IT巨擘FIS,言过其实照样名副其实?丨亿欧解案例

美国不论是银走业照样证券业,拥有200-300年的发展历史,历史悠久且历经多次长周期考验。其中,美国股权直接融资占比超过50%,能够说市场成熟度专门高。

在此过程中,金融IT投入扮演偏主要角色。由于硬件和基础柔件在初期投入较大,越来越多的金融机构选择外购柔硬件,不光能够极大的萎缩新闻化耗时,更主要的是,头部金融IT服务商已经排泄到全金融周围,能够挑供郑重的产品休争决方案。

放眼全球,就不得不挑FIS(富达国民新闻服务公司,Fidelity National Information Services)。

成立于1968年,总部位于美国佛罗里达州,FIS公司现已成为全球领先的金融技术解决方案、外包服务和战略询问服务商,并于2001年登陆纽约证券交易所。

2015-2019年FIS公司业务收好和净收好变动情况

2019年公司业务收好103.33亿美元,净收好2.98亿美元。净收好同比消极64.8%,FIS公司注释为:由于收购Worldpay而带来的基础设施支拨增补,以及出售片面资产而带来的出售和清淡管理费用增补造成的。

受金融危境影响,公司股价在2008年曾在矮位犹疑,随后一起攀升。2020年2月14日,FIS公司总市值975.08亿美元,股价最高点触及158.21美元,距02年最矮点已上涨近17倍,CAGR达到17.66%。

FIS股价变动

截至2020年4月6日收盘,FIS股价123.02美元,总市值758.20亿美元(约相符5352.36亿元)。

那么,FIS到底是一家什么样的公司?如何能撑持首逾5000亿元的市值?

不知疲劳的并购“机器”

1968年FIS公司成立之初叫Systematics,是一家银走数据处理柔件挑供商。2004年,FIS并购了银走柔件开发公司Kordoba,2005年并购了银走解决方案挑供商InterCept,2006、2009年相继并购了2家金融服务挑供商Certegy和Metavante。这段时间一分赛车,FIS公司主要业务倾向一分赛车,照样荟萃在银走周围。

FIS公司逾50年并购史(一)

2010年是个转变点一分赛车,FIS公司并购了管理询问、IT询问服务商,协助公司添深了对金融走业各个流程和环节的理解,也为公司日后将业务边界拓展至战略询问打下基础。

2012年,FIS公司收购了PRONET Solutions,Memento,ICS Risk Advisors三家风险、敲诈管理询问服务商。2013年,FIS公司收购了手机银走解决方案挑供商mFoundry,早在2011年12月,mFoundry获得了万事达、英特尔资本(Intel Capital)、FIS、摩托罗拉移动几家公司的1800万美元的投资,其SaaS柔件服务批准银走等机构向用户挑供移动银走功能,并进走支出。

2014年,FIS公司收购了全球领先的支出产品供答商Clear2Pay,而该公司挑供了世界顶尖级的盛开式支出框架(OPF)下的支出平台产品,并最先在国内外银走机构中挑供支出行使。

此时,议定一向并购,FIS在银走端,稀奇是支出编制,以及管理询问方面有较深的积淀,但这仍不能以撑持首业务普及全金融周围的FIS。

2015年,FIS迎来了第二个转变点,完善了截至那时最大的一笔收购,作价91亿美元,全资收购金融柔件制造商SunGard,标志着FIS正式进军证券IT、交易所IT等周围。

4年后的2019年,FIS迎来了第三个转变点,一举刷新了支出走业并购纪录,斥资350亿美元收购电子商务周围的支出服务商,每年处理超过400亿笔交易的Worldpay。FIS首席实走官添里·诺克罗斯(Gary NorCross)当日发外声明称,在这个少顷万变的走业中,周围化发展至关主要。

FIS公司逾50年并购史(二)

进入2020年,FIS收购的步伐异国停留。近期,FIS完善了对信贷市场高价值托管服务和技术挑供商Virtus Partners的收购,有看添速资本市场内生性收好添长,议定为中端和后端的买方和卖方市场参与者挑供更有力的细分解决方案。

“周围化发展”也许就是FIS逾50年的并购史,一向拓展自身业务边界的因为。

这些收购扩大了FIS在全球的影响力,使其跻身《财富》 500强榜单,并使公司成为全球金融业最大的技术挑供商。

四大业务模块拆解

2019年,FIS公司业务收好103.33亿美元,同比添长22.7%,主要来源于商家解决方案、银走解决方案和资本市场解决方案三个片面,其中银走解决方案贡献的收好占比56.8%,商家解决方案和资本市场解决方案几乎势均力敌。

基于支出的商家解决方案

由于收购了Worldpay,FIS已成为全球最大的支出挑供商,其所解决的痛点在于:现今,商家晓畅本身的客群其实并不容易,客户的购买考虑、决定以及议定在线、实体店,照样跨设备的手段进走支出,都具有不确定性。

FIS能在全球周围内为商家挑供添长和扩展所需的创新技术,协助商家解决客户支出方面的题目。

在B2C电子商务方面,商家能够从FIS这边获取先辈的支出解决方案,无需行使零散的支出功能;在B2B电子商务方面,FIS基于云解决方案,可与任何企业的支出编制匹配和集成,挑供跨渠道、跨平台的无缝连接体验,

并且,FIS能够随时随地地在任何设备和跨渠道批准客户付款,简化了付款操作流程,挑高商家的竞争力和收好。同时,由于付款方法更添便捷,使得商家能够减矮成本,转化更多的出售额,并能够积极反响客户需乞降走业变化。

深耕50年的银走解决方案

FIS就是从银走数据处理柔件首家,到现在已经走成完善的银走解决方案,。

在FIS看来,金融机构、数字银走、挑衅者银走能够议定直销银走的方法,为客户挑供流畅的、个性化的服务,增补存款贮备,扩大市场周围和获取矮成本渠道。

到2020年,FIS展望将会有70%以上,近5000万客户开设直销银走帐户,但只有幼批挑供商会抓住这一可贵的机会,主动变化其在金融服务中的角色。

FIS的角色,一般来讲,就是改造传统银走的中央编制,挑供盛开式数字API解决方案,让银走议定API接口能够为客户挑供多样化的产品和服务。

其实相通于国内的微多银走、网商银走这栽方法,基本能够实现不借助线下实体网点,直接议定网上进幸运营。

“后首之秀”资本市场解决方案

尽管FIS有着几十年浓重的技术积淀和对走业的理解,但从其2015年收购Sungard算首,正式周详进军资本市场也就5年旁边时间。

其主要为资本市场挑供投资银走和经纪业务、资产管理、保险方面的解决方案。客户涉及到90%的私募股权公司,90%的全球50家最大的银走,80%的全球50家最大的保险公司,管理资产数万亿美元。

针对买方,FIS挑供的解决方案可协助传统的资产管理公司,对冲基金,私募股权公司和基金管理人管理和添长其资产管理周围;针对卖方,FIS挑供的解决方案可使商业和投资银走以及经纪交易商能够做市、借贷和管理风险。

以商业贷款为例,FIS挑供的是“深度数字贷款”解决方案,能够用更快的速度,推翻传统信贷模式,议定数字信贷吸引新客户。企业方议定单一的、可配置的、面向异日的平台来扩展自身的数字渠道,周详晓畅客户的贷款情况。

借助Optimist,企业方能够获得用于管理贷款有关的完善解决方案,方便企业进走名誉评估;挑供数字化体验,以萎缩反响时间,降矮成本并增补收好;ABCS在一个平台上声援无缝的商业和银团贷款交易管理,挑供信贷服务。

以上列举的只是FIS在资本市场解决方案中的一个专门细分和仔细的服务。

5000亿巨擘中国启示录

纵不悦目FIS公司50年的发展历程,亿欧认为其能够拥有今天5000多亿元的市值,主要因为在于:深耕银走周围,抓住金融市场最大的参与主体;一向议定并购,补足短板,迅速拓展业务边界;紧盯最前沿的技术趋势,一向更新迭代产品和服务。

必要仔细的是,FIS公司近80%的业务来自也国内,其余的20%旁边的业务来自于海外。异日,随着美国国内金融IT服务趋于饱和,会逐渐形成寡头垄断的格局,业务添长趋缓,拓展海外市场将成为其下一步主要的发力点。

在中国国内,金融IT周围经历了20多年的发展,尚处于隐约初开的格局,群雄争霸,还异国占绝对领导地位的金融IT服务商涌现。但随着金融盛开的强化,国内金融机构必要“走出去”,参与全球竞争;同时,也“引进来”一批国际著名的金融机构参与国内竞争。

亿欧认为,国内金融IT周围不管是随着金融机构“走出去”照样“引进了”,都将面临比以去更厉峻的挑衅。不过,吾们是能够借鉴FIS的成功经验:打造中央上风的业务板块、拓展业务边界、迭代产品和服务。

以恒生电子为例,截至2020年4月8日下昼收盘,市值738亿元,二者在市值和业务收好方面,异国太大的可比性。但是,二者的共同点,都是全金融周围的IT服务商。

吾们期待,也有理由坚信,随着中国金融制度的一向完善,市场容量将一向扩大,金融IT市场周围将急速扩充,再经过十年、二十年的发展,中国金融IT周围肯定会涌现出与FIS相匹敌的世界级金融IT服务商。

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本文来源于亿欧,原创文章,作者:马晓龙Amos。转载或配相符请点击转载表明,违规转载法律必究。

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posted @ 20-05-14 10:41 作者:admin  阅读:

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